河南众卓企业管理咨询有限公司 >> 培训课程 >> 大众/文化/其他培训 >> 商业银行个人理财业务基础知识

商业银行个人理财业务基础知识

[来源:众卓咨询] [作者:众卓咨询] [日期:12-06-20]

随着我国经济的快速发展,居民的生活水平和收入的大幅增加,如何对这些收入进行有效的管理,成为人们所关注的热点问题。而商业网银行个人理财业务的推出,正是为了解决这个问题。

商业银行个人理财业务基础知识课程目标

1、深度认识本行开展个人理财业务的状况及所处的位置

2、深度认识本行开展个人理财业务的必要性

3、掌握银行开展理财业务基本内容

4、知晓成为理财师的必要条件

5、熟练在银行个人理财业务中的各种策略选择

6、熟悉银行各种理财产品及其分析比较

7、理解并自觉执行银行开展理财业务的各项市场运行机制

8、 完成客户经理业务转型的需要

商业银行个人理财业务基础知识课程简介

一、银行开展个人理财业务意义概述

二、当前银行开展个人理财业务的必要性

三、银行个人理财业务的内容

四、银行各种理财产品介绍及其比较分析

五、理解银行开展理财业务的市场运行机制

商业银行个人理财业务基础知识课程内容

一、银行开展个人理财业务的重要意义

1.我行目前开展个人理财业务的状况

2.银行理财业务发展的三个阶段和三种形态

3.我国商业银行个人理财业务发展的历程

4.当前我行开展理财业务的五点不足

二、银行开展个人理财业务的必要性

1、有效降低银行经营风险

2、提高银行竞争力的重要保证

3、是银行多元化发展的必然选择

银行发展理财业务的现实可能性

三、银行个人理财业务的内容概述

1.客户为什么要进行个人理财

2.银行怎样为客户进行个人理财

3.什么样的人可以成为银行理财师

4.目前我国理财师的应试条件(三级、二级理财师)

5.个人理财的目标:个人财务安全和财务自由

6.银行客户经理开展个人理财业务的三点策略

7.客户经理为客户进行个人理财规划的四点原则

8.个人理财规划必有的八大内容

9.为客户制订理财规划的六步流程

10.客户的生命周期与客户的理财规划

11.人生现金流量与客户的理财规划

12.客户的生命周期与理财策略的选择

13.理财策略应与经济环境变化相适应

14.社会经济增长与个人理财策略选择

15.通货膨胀与个人理财策略选择

16.汇率变化与个人理财策略选择

17.利率变化与个人理财策略选择

四、银行各种理财产品介绍及其比较分析

1、风险比较分析

2、收益比较分析

3、流动性比较分析

4、其他特性比较分析

五、理解银行开展理财业务的市场运行机制

1、确立业务定位机制

2、加强服务宣传机制

3、建立营销策略机制

4、建立管理考核机制

5、建立人才培训机制

6、建立风险防范机制